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法规出台前"钻空子"非法集资 女子开公司揽财一千余万

来源:网络整理 作者:蜘蛛侠 人气: 发布时间:2018-08-16
摘要:法规出台前"钻空子"非法集资 女子开公司揽财一千余万
法规出台前"钻空子"非法集资 女子开公司揽财一千余万

  正义网襄阳8月10日电(通讯员张美霞徐迎黎)李某投资开公司,却“钻空子”,越红线,最终使合法企业变“违法”。近日,湖北省襄阳市樊城区检察院对李某提起公诉,法院以非法吸收公众存款罪判处李某有期徒刑3年6个月,并处罚金5万元。

  相关法滞后企业越红线

  2005年11月2日,李某与父亲共同注册成立了襄樊正旗商务咨询有限公司,其父名义上担任法定代表人,公司由李某全权管理。后为增资扩股,公司最终更名为逍遥贷金融客户服务湖北有限公司,李某担任总经理。

  2014年9月,李某开始搞线上投资,租用阿里云服务器,在互联网上开设逍遥贷网络P2P借贷平台,让投资人通过电脑登陆互联网逍遥贷网站注册成为会员,并开通第三方托管账户乾多多进行充值,使用乾多多账户内的资金对逍遥贷平台上发布的各项借款标进行投标,投标到期后投资人通过平台资金账户获取收益、提现和再投资。但她在平台上发布的借款人的信息都是虚构的,而且,她还以这些借款人的名义发布逍遥贷理财标、房产抵押标等月标进行招投标。

  一开始,很多投资者就抱着先投一个月试试的心态,少量投入,小试牛刀。而对李某来说,800多万的投资月标轻松到手。

  虽然该公司按照相关规定在工商部门注册成立,有营业执照。但因2016年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》才发布,而该公司2014年开展网络借贷经营信息中介服务时,暂行办法尚未出台,因此该公司没有进行备案登记,在互联网上开设逍遥贷网络P2P借贷平台也就未经国家有关部门核准,李某的行为其实都是在“钻空子”。

  广告宣传齐发力引来大投资

  初尝甜头之后,李某在宣传力度和广度上狠下功夫,使人们在耳濡目染中接受了广告宣传的内容。检察官在办案中发现,该公司利用其合法公司的身份,拿着其与中国人民财产保险公司襄阳分公司签订的一份国内贸易信用保险业务合作协议的复印件,先后通过“网贷中国”“网贷之家”等知名网站、广播电台等媒体,以及街头发放宣传册等各种方式公开向社会宣传。而且,在各种宣传中都声称中国人民财产保险公司襄阳分公司为平台上的借款提供担保,并承诺资金到期后保本付息,给予投资者14%-24%的年化收益率加奖励的高息回报。

  “只要是自己发展的客户,按客户投资额的年化率4%拿提成,按1%的比例拿推荐奖励。每月必须拉到10万元的客户投资金额,如果没有达到的话1500元的底薪都拿不到。”为了发展更多的客户,获得更高的收益,业务员也很拼,个个变成了投资者。

  随后,该公司又在樊城某国际大酒店召开赴澳大利亚上市的新闻发布会,“上海证交所挂牌”“湖北省屈指可数的正规的P2P投资企业”这些燃爆眼球的字眼,吸引了全国3万余名投资人进行投资。

  资金链断裂弥天大谎被揭穿

  当资金进入李某虚构的借款人的账户后,她都会以收取保证金的方式,将钱转入公司的乾多多账户里,然后通过转账和提现支出,用于公司资金周转、广告宣传、支付本息、发放员工工资和奖金等。

  但2016年,公司突然资金链断裂,入不敷出,李某便关闭公司逃匿。同年11月14日,投资人刘先生发现资金不能提现,公司也倒闭了,连总经理也杳无音信,这才发觉自己被骗,立即报警。此后,警方陆续接到138名投资人报案。

  经调查发现,该公司与中国人民财产保险公司襄阳分公司签订了一份国内贸易信用保险业务合作协议初稿,并盖有部门印章,但此次协议未通过保险公司上级部门的批准,于是保险公司收回原件,并告知协议无效。不料,逍遥贷公司拿着协议的复印件,打着保险公司的旗号来宣传自己的招牌。

  经查,李某非法吸收资金共计10310412.89元。

责任编辑:蜘蛛侠
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